Deine Vorsorge. Dein Unternehmen. Ein Konzept.

Wer Unternehmer ist, ist häufig nicht oder nur unzureichend in der gesetzlichen Rente. Gleichzeitig willst du im Ruhestand nicht den Lebensstandard senken, den du dir aufgebaut hast. Daraus entsteht oft eine Lücke von 60–80 % des bisherigen Nettoeinkommens.

Die Lösung liegt nicht in einem einzelnen Produkt, sondern im Zusammenspiel: bAV für Steuer- und SV-Vorteil, Rürup für die hohen Sonderausgaben-Abzüge, Rückdeckung für Vermögensaufbau außerhalb der Bilanz.

Wir starten bei deinem Ziel-Netto im Ruhestand. Daraus leiten wir den Bruttobedarf ab, ziehen bestehende Anwartschaften ab und rechnen die notwendige Sparrate gegen deine Anlegerpräferenz.

Diese Sparrate verteilen wir dann steueroptimiert: zuerst die bAV-Höchstgrenze, dann Rürup bis zur Sonderausgabengrenze, der Rest als Rückdeckung oder Direktversicherung über die Firma. Das Ergebnis bekommst du als persönliches PDF.